Entrevista com a nBanks

A SolidSoft entrevistou a nBanks, empresa portuguesa especializada em Open Banking, Open Finance e Financial AI, para compreender como a integração com o GC – Gestão de Condomínios está a transformar o dia-a-dia dos administradores, simplificando tarefas bancárias, reforçando a segurança e trazendo automação inteligente ao setor.

1. Conhecer a nBanks

Para quem ainda não conhece, o que é a nBanks e qual é o vosso papel no ecossistema financeiro digital?

A nBanks é uma plataforma 100% cloud focada em Open Banking, Open Finance e Financial AI. Atua como ponte entre bancos e softwares empresariais, agregando e uniformizando informação financeira proveniente de diferentes instituições. Graças à Inteligência Artificial, converte dados dispersos em informações claras, seguras e acionáveis, oferecendo às empresas maior controlo, rigor e eficiência na gestão financeira.

A plataforma é frequentemente associada ao conceito de open banking. Podem explicar, em termos simples, o que isso significa?

O Open Banking permite que os clientes partilhem, de forma segura e autorizada, os seus dados bancários com outras aplicações através de APIs. Antes deste modelo, os bancos detinham todo o controlo da informação, dificultando mudanças ou integrações. Hoje, o cliente é o verdadeiro proprietário dos seus dados. Como resultado, pode consultar várias contas num só local, aceder a serviços inovadores e usufruir de maior transparência e autonomia.

Quais são as principais vantagens que a nBanks oferece a empresas e softwares que integram os vossos serviços?

A nBanks reduz drasticamente o tempo gasto em tarefas administrativas bancárias. A centralização e sincronização de dados em tempo real permitem decisões mais rápidas, maior produtividade e uma gestão financeira simplificada. Segundo a empresa, os clientes chegam a poupar 86% do tempo dedicado a operações bancárias — um retorno até 5,29 vezes superior ao investimento feito.

Como veem a evolução do open banking em Portugal?

Embora o Open Banking esteja regulamentado pela PSD2 e avançando de forma estruturada, o mercado português ainda se encontra em fase de consolidação. Há interesse crescente, mas persiste a necessidade de aceleração por parte dos bancos tradicionais e de expansão do ecossistema tecnológico. Ainda assim, Portugal acompanha a tendência europeia e beneficia de um quadro regulatório que assegura segurança e inovação.

2. Integração com o GC

A SolidSoft integrou a tecnologia da nBanks no GC. Como funciona esta ligação?

A integração utiliza a API de Open Banking da nBanks. O administrador autentica-se diretamente no portal do seu banco e autoriza o acesso seguro às contas do condomínio. Depois disso, o GC passa a receber automaticamente saldos e movimentos bancários atualizados, sem exportações manuais.

Entre as funcionalidades destacam-se:

• Visualização consolidada de todas as contas bancárias;
• Atualizações automáticas dos movimentos;
• Integração direta com a contabilidade do GC;
• Eliminação total de ficheiros intermédios.

Quais são os principais benefícios para os administradores que ativam a integração?

Os administradores obtêm ganhos imediatos em:

• Tempo: eliminação de tarefas repetitivas de consulta e importação de extratos;
• Precisão: forte redução de erros humanos na reconciliação;
• Transparência: dados fiáveis e atualizados para assembleias e relatórios;
• Segurança: ligação totalmente regulada e cifrada.

A integração é compatível com todos os bancos nacionais?

Sim. Abrange todos os bancos portugueses supervisionados pelo Banco de Portugal, incluindo CGD, Millennium, BPI, Santander, Novo Banco, ActivoBank, Montepio e outros. Também suporta instituições europeias no espaço SEPA.

Existem limites na quantidade de contas ou condomínios ligados?

Não existem limites. A arquitetura da nBanks é escalável e preparada para dezenas ou centenas de contas associadas ao mesmo utilizador.

Quais são as tarefas que mais tempo se poupam com a automatização?

Destacam-se:

• Consulta de extratos;
• Verificação manual de pagamentos;
• Reconciliação bancária;
• Preparação de mapas e relatórios de contas.

Um administrador com cerca de 50 condomínios pode reduzir 2 a 3 dias mensais de trabalho para apenas algumas horas.

3. Segurança e Compliance

A segurança dos dados bancários é um tema crítico. Como a nBanks garante a proteção da informação?

A nBanks conta com classificação A (95/100) pela Security Scorecard — muito acima da média do setor. A plataforma utiliza encriptação AES-256, comunicações TLS 1.3, 2FA, validação por IP e monitorização contínua, garantindo que apenas utilizadores autorizados acedem aos dados. Toda a infraestrutura está alojada na União Europeia e em conformidade com RGPD e PSD2.

O utilizador precisa de partilhar credenciais bancárias com a SolidSoft?

Não. As credenciais nunca são partilhadas. A autenticação é feita exclusivamente no ambiente seguro do banco. A nBanks recebe apenas tokens temporários e encriptados, impossíveis de reutilizar fora do contexto autorizado.

Durante quanto tempo é válido o consentimento dado pelo utilizador?

O consentimento tem validade de 90 a 180 dias, conforme a PSD2. Após esse período, é necessário renová-lo — reforçando a transparência e o controlo do utilizador.

4. Experiência dos Utilizadores GC

Que feedback têm recebido dos administradores que usam a integração?

Os administradores realçam a redução drástica do tempo de reconciliação, a maior confiança nos relatórios financeiros e a estabilidade da sincronização. A configuração inicial é simples e a operação é praticamente automática.

Podem partilhar um caso real que ilustre a diferença antes e depois da integração?

Um administrador com 60 condomínios demorava 2 a 3 dias por mês a exportar extratos e validar movimentos. Com a integração GC + nBanks:

• Os movimentos são atualizados automaticamente;
• A reconciliação é processada em segundos;
• A informação permanece sempre consistente entre banco e software.

O resultado é uma gestão financeira muito mais rigorosa e em tempo real.

Como acompanham parceiros como a SolidSoft?

A nBanks garante manutenção contínua, monitorização 24/7 da API, atualizações automáticas, compatibilidade com novos bancos e suporte técnico dedicado — assegurando que a integração opera de forma segura e estável.

Que novidades estão previstas para o futuro?

Entre as próximas funcionalidades encontram-se:

• Reconciliação inteligente com algoritmos automáticos;
• Alertas de movimentos e saldos críticos;
• Pagamentos integrados via Open Finance;
• Previsões de tesouraria com base em AI.

5. Visão e Futuro

De que forma o open banking continuará a transformar as empresas portuguesas?

O Open Banking está a tornar-se infraestrutural, tal como o software de faturação ou a contabilidade eletrónica. Nos próximos anos, espera-se:

• Automatização total de tarefas bancárias;
• Integração direta entre bancos e ERPs;
• Maior controlo de tesouraria em tempo real;
• Personalização de serviços financeiros;
• Transição progressiva para o Open Finance (crédito, seguros, investimentos).

Que mensagem deixam aos administradores de condomínio que ainda não exploraram esta integração?

A automatização é, acima de tudo, um ganho de segurança e tempo. A integração nBanks–GC permite:

• Menos erros;
• Mais transparência;
• Maior rigor na gestão financeira;
• Acesso instantâneo à informação bancária.

A ativação é rápida, segura e não exige conhecimentos técnicos — basta autorizar a ligação bancária no GC para ter todo o sistema a funcionar em poucos minutos.

Entrevista conduzida pela SolidSoft. Publicado em parceria com a nBanks.